Kíváncsi vagy, milyen szolgáltatásokkal kényeztetik a magyar gazdagokat a privátbankok? Itt a lista

Ma már 30 millió forintos vagyontól privátbanki ügyféllé lehet válni Magyarországon, a privátbanki szolgáltatók köre igen széles, hát még az általuk kínált szolgáltatások sora.  A Portfolio Privátbanki Felmérése szerint a hazai szolgáltatók több mint 56 ezer ügyfélszámlát és mintegy 8000 milliárd forintnyi vagyont kezelnek, de sokan nem tudják, pontosan milyen plusz szolgáltatás jár azzal, ha valaki ebbe az elit klubba tartozik. Mostani cikkünkben összegyűjtöttük, hogy mit kínálnak a privátbanki szolgáltatók a vagyonos magyaroknak.

Közel 8000 milliárd forint

A Portfolio legutóbbi Privátbanki Felmérése szerint június végén

7930 milliárd környéki vagyont kezeltek a hazai privátbanki szolgáltatók, több mint 56 ezer ügyfélszámlán. Ez azt jelenti, hogy egy számlára átlagosan több mint 140 millió forint jut itthon.

Az alábbi táblázatban összegyűjtöttük, hogy milyen belépési limiteket alkalmaznak az egyes szolgáltatók a privátbanki szolgáltatásukhoz.

Látható, hogy 30 milliótól egészen 400 millióig terjed ez a belépési küszöb, ugyanakkor különféle extra és kényelmi szolgáltatások járnak annak, aki részese ennek az elit klubnak.

Óriási vagyon, de milyen plusz jár hozzá?

Bizonyára sokakat foglalkoztat, hogy vajon milyen szolgáltatás jár a privátbanki ügyfeleknek. A kíváncsiságon túl a szolgáltatóválasztásban is fontos szerepet játszhat az elérhető termékek és szolgáltatások köre, így kérdéseinkkel megkerestük a hazai privátbankokat.

Kérdéseikre az alábbi privátbanki szolgáltatók válaszoltak:

• K&H Private Banking
• UniCredit Private Banking
• OTP Private Banking
• CIB Private Banking
• Bank Gutmann
• Erste Private Banking
• Equilor Private Banking
• Bankholding
• SPB Private Banking
• Hold Private Banking
• Concorde Private Banking
• Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking

Nézzük őket sorban:

K&H Private Banking

A K&H Private Banking esetében privátbanki és kiemelt privátbanki szegmenst is elkülönítenek, előbbi esetben 30 millió, utóbbinál pedig 100 millió forintnyi vagyon a belépési limit. Mivel jelentősen eltérő vagyonról van szó, értelemszerűen a két privátbanki ügyfélszegmens kiszolgálásában és az elérhető plusz szolgáltatásokban is vannak eltérések.

A privátbanki ügyfélkör esetében az alábbi szolgáltatások érhetőek el:

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: országosan 40 fiókban külön privátbanki tárgyalókban elérik ügyfeleik privátbankárjaikat.  Ezen felül országosan bármelyik egyéb K&H-fiókba ellátogatnak bankárjaik, ahol ügyfeleiknek lehetőségük van a bankárokkal tárgyalni.
• Családi vagyontervezés
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: A befektetési tanácsadás keretében ügyfeleik részére portfólióépítést végeznek, melynek keretében az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságának megfelelő portfólió építésére törekednek, amellyel az ügyfél kockázati éhségének megfelelő hozam elérésére van lehetőség. A K&H célportfóliók egyfajta iránymutatást jelentenek a befektetésben. 
• Külső forgalmazó partnerek: a K&H Bank a KBC AM által kezelt alapokra fókuszál, melyek között vannak csak a privát banki szegmensben elérhető termékek.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: MC Arany betéti kártya, MC World Elite hitelkártya, amely az egyetlen Magyarországon elérhető World Elite hitelkártya. A kártyához járó kiemelt szolgáltatások, asszisztenciák, előnyök: Járat késése, Poggyász, Balesetbiztosítás, Utazási segítségnyújtás, Külföldi egészségügyi költségek; Felelősségbiztosítás, Jogi segítségnyújtás; Gépjárműasszisztencia; Termékbiztosítás; Kiterjesztett garancia, legjobb ár garancia (online); Orvosi asszisztencia; Otthon asszisztencia; Pressreader; Priceless Cities; Mastercard Lounge (Budapest); Budapest Aréna Lounge; Budapest Aréna gyorsító sáv; Airport Lounge (Bécs); Lounge Key; Boingo (Világszerte gyors és ingyenes internet hozzáférést biztosít akár 4 eszközön is egyszerre.)
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Családi csomag az ügyfél gyermekeinek, unokának kiemelt szegmensben történő kezelése, kedvezményes értékpapírszámla tranzakciók, illetve számlavezetés, különféle digitális fizetési lehetőségek, (mint Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Xiaomi Pay), számlacsomag kedvezmények,  exkluzív rendezvények, gyors és kényelmes ügyintézés videóhívással és telefonon.

A kiemelt privátbanki ügyfélkör esetében az alábbi szolgáltatások érhetőek el:

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Kiemelt privátbankárjaikkal az ország bármely pontján akár az ügyfél által igényelt helyen és időben lehetőség van tárgyalásra, ügyféltalálkozóra. A bank kiemelt ügyfélpontjain exkluzív környezetben és maximális kényelem mellett egyeztethet dedikált tanácsadójával. Privát banki irodáik az ország számos pontján megtalálhatóak. 
• Családi vagyontervezés
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: A befektetési tanácsadás keretében ügyfeleik részére portfólióépítést végeznek, melynek keretében az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságának megfelelő portfólió építésére törekednek, amellyel az ügyfél kockázati éhségének megfelelő hozam elérésére van lehetőség. A K&H célportfólió szemléletű tanácsadássorán összevetésre kerül az ügyfél befektetéseinek aktuális összetétele a szakértők által javasolt modellportfóliók szerkezetével. A K&H célportfóliók egyfajta iránymutatást jelentenek a befektetéseikben. Mindemellett Treasury termékek széles kínálata is elérhető.
• Külső forgalmazó partnerek: A K&H befektetési politikája elsősorban a KBC AM által kezelt alapokra fókuszál, melyek között vannak csak a kiemelt szegmensek számára elérhető befektetési alapok is. Emellett 3rd party certifikátok is elérhetőek a szegmensben. KBC Securities szolgáltatásaival hozzáférés a világ tőzsdéihez.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: MC Arany betéti kártya, MC World Elite hitelkártya, amely az egyetlen Magyarországon elérhető World Elite hitelkártya. A kártyához járó kiemelt szolgáltatások, asszisztenciák, előnyök: Járat késése, Poggyász, Balesetbiztosítás, Utazási segítségnyújtás, Külföldi egészségügyi költségek; Felelősségbiztosítás, Jogi segítségnyújtás; Gépjárműasszisztencia; Termékbiztosítás; Kiterjesztett garancia, legjobb ár garancia (online); Orvosi asszisztencia; Otthon asszisztencia; Pressreader; Priceless Cities; Mastercard Lounge (Budapest); Budapest Aréna Lounge; Budapest Aréna gyorsító sáv; Airport Lounge (Bécs); Lounge Key; Boingo (Világszerte gyors és ingyenes internet hozzáférést biztosít akár 4 eszközön is egyszerre.)
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Családi csomag az ügyfél gyermekeinek, unokának kiemelt szegmensben történő kezelése; különféle kedvezményes értékpapírszámla tranzakció, illetve vezetés, különféle digitális fizetési lehetőségek, (mint Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Xiaomi Pay); a finanszírozás terén hitelkedvezmények és lombardhitel; egyedileg kialakított számlacsomag biztosítja a kedvezményes pénzügyi szolgáltatásokat; exkluzív rendezvények, gyors és kényelmes ügyintézés videóhívással és telefonon.

UniCredit Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Private Banking ügyfeleiket személyi bankáraik támogatják, akiknek fő feladata a napi pénzügyekben nyújtott segítség és a befektetési tanácsadás.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Budapesti központjukon kívül rendszeres személyes jelenlétet biztosítanak több vidéki bankfiókban is a rugalmas kiszolgálás érdekében.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Ügyfeleik számára befektetési tanácsadást is biztosítanak, elsősorban kötvényekre és a bank által forgalmazott, több mint 300 befektetési alap és a bankcsoportunk által kibocsátott certifikátok alapján. Diszkrecionális vagyonkezelésre (portfóliókezelés) vonatkozó igény esetén az UniCredit csoport egyéb entitásai által nyújtott vagyonkezelési szolgáltatást javasolnak.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Private Banking szolgáltatásaikat kizárólag az UniCredit Bank Private Banking munkatársai értékesítik, biztosítják, külső partnert nem alkalmaznak ügyfélkörük bővítésére, kiszolgálására. Személyi bankáraik által, az internetbankon és a Private Invest mobilapplikáción keresztül számos alapkezelő termékeit teszik elérhetővé, kínálatukban kizárólag szerződött partnerek befektetési alapjai érhetőek el. Ezek részleteiről a bank mindenkori Private Banking Kondíciós Listájában nyújtanak tájékoztatást. Jelenlegi alapkezelő partnereik: Accorde, Allianz Global Investors, Amundi, Blackrock, BNP, Dialóg, Európa, Fidelity, Franklin Templeton, Generali, Hold, JP Morgan, MKB, OTP, Schroders.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Private Banking ügyfeleik számára díjmentes Mastercard Gold bankkártyát biztosítanak.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: A Private Invest mobilapplikáció a befektetések kezelését könnyíti meg, többek között befektetési információkkal és az értékpapír-adásvétel tranzakciók kezelésének támogatásával.

OTP Private Banking

Az OTP Private Banking esetében privátbanki és kiemelt privátbanki szegmenst is elkülönítenek, előbbi esetben 40 millió, utóbbinál pedig 100 millió forintnyi vagyon a belépési limit.

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Az OTP Private Banking teljes körű, személyre szabott szolgáltatást nyújt egy kézből a privát banki és kiemelt privát banki ügyfelek számára. Mindkét kiszolgálási szegmensben dedikált privát banki tanácsadók foglalkoznak az ügyfelekkel, akik az igény felmerülésétől, a tanácsadáson, a befektetési ügyletkötésen át, egészen a tranzakciók zárásáig teljeskörűen kiszolgálják pénzpiaci és befektetési igényeit. Emellett a kiemelt privát banki ügyfelek számára teljesen külön kiszolgálási modellt alkalmaznak, egyedi ügyfélkiszolgálással és vagyonkezelési megközelítéssel, valamint addicionális presztízs elemekkel. Habár a privát banki tanácsadás során továbbra is a személyes kapcsolattartás az egyik legfőbb érték, ugyanakkor a bank kiemeli, hogy a digitális transzformációval összhangban megjelent egy olyan ügyfélkör, akik igénylik a legújabb technológiai megoldásokat, és az öröklő generáció is egyre inkább fordul a digitális megoldások irányába. Erre reagálva közel két éve hozták létre, az OTP Private Banking keretei között működő online privát banki szolgáltatást, az OTP Digitális Privát Bankot. Ez a kiszolgálási modell kizárólag digitális tanácsadási elemeken és telefonos kapcsolattartáson alapul.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Országszerte közel 30 városban várják 40 dedikált kiszolgálási pontjukon a privát banki és kiemelt privát banki ügyfeleket.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Családi vagyonkezelési szolgáltatást elsősorban kiemelt privát banki ügyfeleiknek nyújtják. Ennek során egy egységként kezelik a családot, kedvezőbb, magasabb színvonalú bankolást és banki szolgáltatásokat jelenthet azoknak a családtagoknak, akik a privát banki szolgáltatásokat alanyi alapon egyébként nem vehetnék igénybe. A családtagok így többek között szélesebb termék- és szolgáltatáskínálathoz férhetnek hozzá, legyen szó tranzakciós lehetőségekről, kedvezményekről vagy olyan kényelmi szolgáltatásokról, mint például a dedikált, elsőbbségi kiszolgálás, illetve a meghatározott bankkártyákhoz biztosított kiemelt reptéri kiszolgálás. Az OTP Private Banking Kiemelt Privát Banki szolgáltatása segít az ügyfeleknek a többgenerációs vagyonok menedzselésében és a generációváltás előkészítésében is.
• Jogi tanácsadás: Az OTP Bank partnerénél ügyfeleik számára komplex adó-, és vagyonjogi tanácsadás, illetve projekttanácsadás érhető el, a meghatározott feltételek mellett.
• Műtárgybefektetési tanácsadás: A privát banki szegmensben szakértő partnerük nyújt ügyfeleiknek műtárgybefektetési tanácsadást, legyen szó vásárlásról vagy eladásról, akár műtárgyak felkukatásáról, vagy gyűjtemények kialakításáról stb.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: A befektetési tanácsadás és a portfóliókezelési szolgáltatás privát banki és kiemelt privát banki értékajánlatuk szerves része. A tanácsadóik az igényfelmérés során megismert elvárásoknak megfelelő területeken, illetve mértékben segítik az ügyfeleiket egyéni befektetési tanácsokkal, elemzésekkel, modellportfoliókkal, Negyedéves Befektetési Stratégiával, valamint naprakész piaci és egyedi elemzésekkel. Igény esetén lehetőség van arra, hogy ügyfelük vagyonát portfoliókezelési területük szakértői aktívan gondozzák diszkrecionális portfóliókezelési szolgáltatásuk keretében.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Az OTP Csoport alapkezelői termékei mellett harmadik feles partneri együttműködéseiknek köszöntően széleskörűen, ezres nagyságrendben hozzáférést biztosítanak hazai és nemzetközi befektetési alapokhoz az ügyfeleik számára, gyakorlatilag teljeskörű lefedettséget biztosítva a legkülönfélébb igények kielégítésére is.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: A privát banki és kiemelt privát banki ügyfelek számára Mastercard Privát Banki Limited Edition bankkártyát biztosítanak, amely Magyarországon az elsők között innovatív technológiával, 84%-ban növényi alapanyagból, kukoricakeményítőből készült. A kártyához számtalan kedvezmény, presztízs- és kényelmi szolgáltatás tartozik. Ilyen többek között a kártyával járó családi utazási biztosítási csomag is, amely a családi baleset- és betegségbiztosításon át, a poggyászbiztosításon túlmenően segítségnyújtási (assistance), valamint jogi védelemi, és óvadékszolgáltatást is tartalmaz. A Mastercard PressReader szolgáltatása is a kártyához tartozik, amellyel korlátlanul elérheti a világ legnépszerűbb digitális kiadványait, akár öt különböző eszközön is. Emellett a kártyabirtokosok a meghatározott feltételekkel használhatják a budapesti és bécsi nemzetközi repülőtér egyes elegáns és elkülönített utasváróit, a Budapest Airport Gyorsító Sávot (Fast Track Security Lane) is. A privát és kiemelt privát banki ügyfelek igényelhetik a Visa Infinite hitelkártyát, amely a VISA egyik legmagasabb presztízsű hitelkártya-szolgáltatása, és amelyet Magyarországon egyedül az OTP Private Bankingnél érhetnek el. Ehhez is számtalan egyedi, különleges kedvezmény és szolgáltatás jár, például díjmentes családi biztosítás, utazásszervezés. THM: 41,1%
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Ügyfeleiket számos elsőbbségi és kényelmi szolgáltatással várják – személyesen és telefonon egyaránt. Személyes látogatás esetén tanácsadóik exkluzív környezetben, soron kívül fogadják őket kiszolgálási pontjaikon. Emellett dedikált telefonos ügyfélszolgálatot tartanak fent, ahol munkatársaikat várakozási idő nélkül érhetik el. Concierge by OTP Travel: ügyfeleik megkülönböztetett figyelem mellett vehetik igénybe az OTP Travel szolgáltatásainak széles körét, legyen szó tengeri hajóútról, tengerparti pihenésről, autóbérlésről, repülőjegy- vagy szállásfoglalásról. A mindennapi bankolás területén is biztosítanak privát banki ügyfelek számára elérhető dedikált, elsőbbségi és egyedi szolgáltatásokat, kondíciókat.

CIB Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Privátbanki ügyfeleik mind banki, mind befektetési ügyeiket dedikált személyi bankárjukon keresztül intézhetik, így mindig szakértő segítségre támaszkodhatnak.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: A személyi bankárokkal való tárgyalás a megyeszékhelyeken és országosan 59 bankfiókban megvalósítható. Természetesen ügyféligény esetén bankáraik külső helyszíneken, illetve elektronikus csatornákon keresztül, online is rendelkezésre állnak.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Missziójuk középpontjában a termékektől független befektetési tanácsadás áll. Szolgáltatásuk nem bizonyos termék értékesítésére koncentrál, megpróbálnak az ügyfél igényeinek, céljainak, és legfőképpen kockázatvállalási hajlandóságának legmegfelelőbb portfóliót kialakítani, melynek értékelése és alakítása az együttműködés alatt folyamatos.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Szolgáltatásuk alapja a független termékválasztás, nemzetközi hátterük révén anyavállalatuk, az Intesa Sanpaolo széleskörű befektetési és szakmai hátteret biztosít. A cél a lehető legszélesebb termékpaletta biztosítása ügyfeleik számára. Privátbanki ügyfeleik az Eurizon Asset Management Hungary (volt CIB Alapkezelő) palettája mellett egyaránt válogathatnak az anyabank alapkezelőjének, az Eurizon Capitalnak, illetve más neves alapkezelő partnereiknek (Fidelity, JP Morgan, Aberdeen, Aegon, Hold, OTP Alapkezelő) professzionálisan kezelt befektetési alapjaiból.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Számlacsomagjuk keretein belül ingyenes Mastercard Gold betéti bankkártyát biztosítanak ügyfeleik részére. A bankkártya exkluzív Mastercard kedvezményeket biztosít a Liszt Ferenc repülőtéren, ezen kívül asszisztencia szolgáltatást (háztartási és gépjármű asszisztencia), valamint prémium szolgáltatásokat (beépített utasbiztosítást, soron kívüli ügyintézést, Tensi utazási kedvezményeket) tartalmaz.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Rendszeres Private Banking Befektetői Klub rendezvényeiken ügyfeleik exkluzív környezetben, egy finom vacsora mellett tájékozódhatnak az aktuális piaci eseményekről, trendekről. A szakmai rész után minden esetben különleges kulturális programmal is készülnek ügyfeleiknek (koncertek, táncelőadások, kóstolók), és lehetőséget nyújtanak személyes beszélgetésre is tanácsadó kollégáikkal, akik tájékoztatást adnak az aktuális termékekről és szolgáltatásokról. CIB Online Üzleti Reggelik keretében a bank elemzői és befektetési szakemberei megosztják ügyfeleikkel makrogazdasági és piaci várakozásaikat. Ezen kívül kulturális és sport témájú rendezvényeket is szerveznek ügyfeleik számára, tapasztalataik alapján ezek is kiváló lehetőséget nyújtanak a kapcsolatépítésre.

Bank Gutmann Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: A Bank Gutmann AG az ügyféligényeknek megfelelően dedikálja a privátbankárt. Ha például befektetési tanácsadást kér az ügyfél, más privátbankárt kap, mint ha portfoliókezelést igényel. Hasonlóan, ha családi vagyontervezésben kér segítséget, ennek megfelelően rendelünk hozzá privátbankárt.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Az előzetes igényfelmérést ők maguk végzik azon ügyfelek számára, akiknek számít a családi dimenzió. Ezt követően külső szakmai partnernek adják át az ügyfelet, aki kialakítja a családra szabott –akár hazai, akár külföldi-struktúrát. Általában az ügyfél kéri, hogy kapcsolattartója továbbra is vegyen részt az egyeztetéseken.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Ez a két szolgáltatás élesen elválik egymástól, az ügyfelek nagyobb része portfóliókezelésre tart igényt. Mindkét szolgáltatást részletes „méretvétel“ előzi meg, majd megegyezés születik első körben a semleges stratégiai eszközallokációról (részvény/kötvény/alternatív), második körben születik csak meg a részletes, értékpapírokat is tartalmazó befektetési ajánlat
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Az osztrák Card Complete és a svájci/liechtensteini Corner Card szolgáltatóval állnak kapcsolatban.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Külső szakmai partnerekkel együtt családi alkotmány kialakítása és családi vállalat utódlás támogatása, osztrák „második otthon“ rendszer kialakításának támogatása: osztrák ingatlanvétel/bérlés, osztrák iskolák ajánlása, kulturális rendezvényekre (pld. a híres Újévi koncertre) jegyek biztosítása, etc.

Erste Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: 24 dedikált privátbankár áll az ügyfelek rendelkezésére, a dedikált privátbankárok a vezető kapcsolattartók, de az ügyfelek speciális szolgáltatások kapcsán (például deviza- és tőkepiaci aktív kereskedés) a Multi Advisor Modell formájában dedikált specialistákat is kérhetnek
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Külön privátbanki központ Budapesten, a Hillside irodaházban, illetve 7 helyen az országban dedikált privátbanki regionális központok.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Külső szakértők állnak az ügyfelek rendelkezésére a generációváltás minden kérdésében, így öröklési kérdésekben, családi struktúrák építésében.
• Jogi tanácsadás: Dedikált stratégiai partnerek bevonásával jogi tanácsadásra is van lehetőség.
• Műtárgy-befektetési tanácsadás: Külső partneren keresztül, kortárs művészet kategóriában van rá lehetőség.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Három devizában, különböző kockázati szinteken standardizált és egyedi vagyonkezelés is elérhető minimum 30 millió forinttól.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Teljes open architektúra, magyarországi és a globális piac nagy szolgáltatóinak befektetési alapjai elérhetőek, összesen mintegy 900 befektetési alap.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Platina Hitelkártya a világ 700 reptéri várójába való belépési lehetőséggel, és extra utazási biztosítással.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Zöld folyosó a fióki kiszolgálásban (pénztár).

Equilor Private Banking

Az Equilor Befektetési Zrt. már az indulása óta törekszik a személyes ügyfélkiszolgálásra, dedikált privátbankárok segítik az ügyfelek közvetlen, egyedi kiszolgálását. A termékkínálat a saját termékek mellett a partnereiken keresztül elérhető több tízezer hazai és külföldi termékből áll. Tevékenységük kiterjed a műtárgy-befektetési tanácsadásra és a bizalmi vagyonkezelésben részt vevő ügyfeleknek való TBSZ számla vezetésére is, amely megoldás egyedinek számít a hazai befektetési piacon. Az ügyfeleik az Equilor Direct online platformon túl az Equilor Plus+ applikáció segítségével is tájékozódhatnak a befektetéseikről.

Kiegészítő privátbanki szolgáltatások:

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés
• Műtárgy-befektetési tanácsadás
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók megléte
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások

Bankholding

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Privát bankárok segítenek a pénzügyi kérdésben, befektetési tanácsadásban. Szerepük a kényelmi szolgáltatások tekintetében jelentős.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Az ország több pontján, teljes lefedettséggel vannak jelen. Minden nagy városban megtalálhatóak.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Bizalmi vagyonkezelők számára teljeskörű pénzforgalmi és értékpapír számla szolgáltatást nyújtanak.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Több befektetési szolgáltató terméke is elérhető náluk. Szolgáltatóik listája a teljesség igénye nélkül: Accorde, Aegon, Diófa, Equilor, Hold, Impact, OTP, Generali, Allianz, Fidelity, Franklin Templeton.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Természetesen banki szolgáltatásokat is nyújtanak ügyfeleinknek, így igény szerint debit és credit kártya is elérhető. World Elite és Platinum típusok között lehet választani, amikből Metal verzió is elérhető. A kártyákhoz kapcsolódó szolgáltatás a típusok szerint különbözik, de néhány példa a kapcsolódó szolgáltatásról: Kiemelt utasbiztosítás, LoungeKey, PressReader, Concierge szolgáltatás.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Kedvezményes devizaváltás is elérhető.

SPB Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Az elmúlt időszakban két új kolléga csatlakozott az SPB-nél dolgozó privátbankárokhoz, így jelenleg már 14 bankár felel a privátbanki ügyfelek kiszolgálásáért. A folyamatosan növekvő ügyfélállományuk miatt még az idei évben szeretnék további 2-3 munkatárssal bővíteni privátbankáraik számát.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Az SPB Befektetési Zrt. az alapítása óta a budapesti Vörösmarty téren álló Gerbeaud-házban lévő irodájában fogadja ügyfeleit.   
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Egy bizalmi vagyonkezelő partnerükkel együttműködve bizalmi vagyonkezelési számlákat vezetnek.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Ezek jelentik az SPB Befektetési Zrt. fő profilját. A független private banking mellett nagyjából öt éve vezették be a független premium banking szolgáltatást, amely évek óta dinamikus növekedést produkál. E két üzletáguk befektetési tanácsadással áll ügyfeleik rendelkezésére, míg a tavalyi évben létrehozott portfóliókezelési szolgáltatásukkal diszkrecionális vagyonkezelést nyújtanak; a portfóliókezeléssel foglalkozó kollégáik az ügyfeleik pénzügyi igényei és céljai alapján kialakított befektetési politika mentén valósítják meg a benchmark-alapú vagyonkezelést, ennek köszönhetően számlatulajdonosaiknak elegendő ritkábban, negyedévente áttekinteni a főbb irányokat és eredményeket.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Az SPB Befektetési Zrt. külső forgalmazó partnere több hazai befektetési alapkezelőnek, amelyeknek a termékeit is ajánlják. Az ügyfélakvizíció működtetése céljából számos ügynöki csatornával is együttműködnek.

Hold Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: 9 fő
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: 1 központi iroda
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: külsős közreműködőkkel tudnak partnerek lenni
• Jogi tanácsadás: külsős közreműködőkkel tudnak partnerek lenni  
• Műtárgy-befektetési tanácsadás: külsős közreműködőkkel tudnak partnerek lenni  
• Portfóliókezelési szolgáltatás

Concorde Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: Egy budapesti „fiók”, ahol készpénzforgalomra van lehetőség, a privátbankárok azonban teljes országos lefedettséggel dolgoznak, akár személyesen is felkeresik az ügyfelet.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: Eseti és üzleti bizalmi vagyonkezelőknek, valamint vagyonkezelő magánalapítványoknak is vezetnek értékpapírszámlát, ezen belül TBSZ számlára is van lehetőség.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás 
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Számos kibocsátóval, alapkezelővel vannak forgalmazói viszonyban, nagyon hosszú a lista, a teljesség igénye nélkül: Accorde Alapkezelő, OTP Alapkezelő, Aegon Alapkezelő, Hold Alapkezelő, Generali Alapkezelő, Templeton, Blackrock, Adventum Alapkezelő, Biggeorge Alapkezelő stb.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Külföldi értékpapírszámla vezetés: Concorde Investments Ireland

Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking

• Dedikált tanácsadók/privátbankárok: Az ügyfelek mindig közvetlenül ugyanazzal a munkatárssal – dedikált személyes befektetési tanácsadóval – tarthatják a kapcsolatot. Személyes tanácsadója proaktívan ellátja az ügyfeleket a döntésekhez szükséges  információkkal, valamint szakmai tapasztalatával segíti a megfelelő befektetési lehetőségek kiválasztását. A mindennapi bankolás során tanácsadóik leveszik az ügyfelek válláról az ügyintézés terhét, ezzel időt és energiát takarítanak meg számukra.
• Privátbanki ügyfélfiókok lefedettsége/elérhetősége: A Friedrich Wilhelm Raiffeisen (FWR) országszerte aktív, személyes kapcsolattartást biztosít. Olyan köteléket, amely megkönnyíti a kommunikációt, de nem terheli az ügyfelet a kevésbé releváns szakmai, illetve adminisztratív háttérmunkával. A megbeszélésekhez a diszkréció és a hatékony ügyintézés érdekében exkluzív tárgyalók, valamint Private Banking bankfiókok állnak rendelkezésére (országszerte 13 FWR lokáció), de telefonos egyeztetés alapján befektetési tanácsadóik az ország bármely pontjára eljutnak, igény esetén házhoz mennek.
• Családi vagyontervezés, bizalmi vagyonkezelés: A Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking legfőbb célja ügyfelei családi vagyonának megőrzése, gyarapítása és nemzedékről nemzedékre örökítése. Több mint 25 éves fennállásuk alatt ennek a missziónak megfelelően sikerűt ügyfeleikkel partneri ügyfélkapcsolatokat kialakítaniuk. A privátbanki szolgálatatás keretében lehetőséget adnak kiskorú gyermek számlavezetésére, egységes családi csoport létrehozásával pedig segítik/támogatják a következő generációt a pénzügy tudatosság elérésében. A családi vagyontervezésben az egyik legfontosabb, legértékesebb vagyonelemének a céges vagyonnak az átadásában is tudnak megoldásokat kínálni ügyfeleiknek. Ennek egyik lehetősége a bizalmi vagyonkezelés. A BVK számlavezetéssel elsők között indultak a hazai piacon, a bizalmi vagyon elkülönítését speciális számlacsomaggal biztosítják a vagyonkezelők számára. A jogszabálynak megfelelő esetekben a vagyonkezelő cégeknek TBSZ számlát tudnak nyitni, ami szintén etalonnak számít a magyar piacon. Más vagyonátörökítési formákban is aktívak, mint a vagyonkezelő alapítványok, magántőkealapok. Ezekben az ügyletekben az elmúlt években jelentős szakmai tudásra tettek szert, mely biztosíték arra, hogy a megfelelő konstrukciót, a megfelelő időben, a megfelelő szakmai partnerrel (Vagyonkezelő cégek, Tanácsadók, Ügyvédi Irodák) hozzák létre ügyfeleik.    
• Jogi tanácsadás: A Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking jogi tanácsadást kizárólag szakmai partnereken keresztül valósítja meg. Ilyen kérdésekben az elmúlt 25 évben felhalmozott kapcsolataikra támaszkodva a magyar és nemzetközi szakma legjobbjait tudják ajánlani ügyfeleiknek.  
• Műtárgy-befektetési tanácsadás: A Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking a honi piacon elsőként indította el az Art Banking szolgáltatást, amely olyan lehetőségeket foglal magában, mint a bértárolás, a műtárgypiaci tanácsadás, az értékbecslés, a restaurálás vagy a műtárgyaukción történő képviselet. A bank e területek mindegyikén kiváló kapcsolatokkal, tanácsadókkal, szakértőkkel és kapacitásokkal rendelkezik, amelyet ügyfeleik sikerrel tudnak hasznosítani.
• Befektetési tanácsadás, portfóliókezelési szolgáltatás: Befektetési tanácsadás szolgáltatásukkal ügyfeleiket egyedi befektetési stratégiájuk sikeres megvalósításához segítik hozzá. Tanácsadóik proaktívan ellátják az ügyfeleket döntésekhez szükséges információkkal, valamint szakmai tapasztalatukkal segítik a megfelelő értékpapírok kiválasztását. A hazai és nemzetközi tekintetben is innovatív Pénzügyi Tervező Rendszer szolgáltatásuk választ ad a befektetések területén is egyre inkább előtérbe kerülő digitalizáció kihívásaira. Ügyfeleik igénye szerint rendszeres, illetve eseti értesítést küldenek megadott elérhetőségeire, ha a piacon olyan információ merül fel, amely portfóliója szempontjából lényeges lehet. A Friedrich Wilhelm Raiffeisen a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. és egyéb elismert hazai és külföldi befektetési alapkezelők több száz befektetési alapját forgalmazza. A legkényelmesebb módját biztosítva a szektorális, regionális, valamint kockázati megfontolásokon alapuló diverzifikált portfólióépítésnek. A Friedrich Wilhelm Raiffeisen szakemberei által készített tájékoztatók segítséget nyújtanak ügyfeleik befektetési döntései meghozatalában. A napi rendszerességgel küldött FundRating és a heti FundSelection elemzésük a legfontosabb információkat tartalmazza a forgalmazott befektetési alapokról. A Friedrich Wilhelm Raiffeisen porfoliókezelési szolgáltatása leveszi az ügyfelek válláról a napi piackövetés terhét, szigorú szerződésen nyugvó együttműködést kínálnak. Az egyes instrumentumokat tapasztalt vagyonkezelők és a bank tőkepiaci háttérszervezetei folyamatosan figyelemmel kísérik és értékelik, hogy a piaci változásokra –indokolt esetben – azonnal reagálni tudjanak. Biztosítva szolgáltatásuk maximális átláthatóságát, a befektetések eredményéről és kilátásairól rendszeres konzultációt kezdeményeznek.
• Külső forgalmazó partnerek, befektetési szolgáltatók: Forgalmazott befektetési alapok köre: Aberdeen alapok, Accorde alapok, Aegon / VIG alapok, AllianceBernstein alapok, Allianz alapok, Amundi alapok, Blackrock alapok, BNP Paribas alapok, Budapest alapok, C-Quadrat alapok, Dialóg alapok, Fidelity alapok, Franklin / Templeton alapok, Generali alapok, Hold alapok, Invesco alapok, JP Morgan alapok, OTP alapok, Raiffeisen alapok, Raiffeisen Capital Management RCM alapok, Schrőder alapok, továbbá Kathrein Privatbank és Raiffeisen Centrobank.
• Bankkártya és hitelkártya szolgáltatások: Mastercard World Elite betéti bankkártya: exkluzív megjelenésű, Magyarországon elérhető legmagasabb presztízsű Mastercard betéti bankkártya. Az Egyérintéses funkció, regisztrálható az Apple Wallet alkalmazásban, exkluzív megjelenésű. A LoungeKey szolgáltatással ügyfeleik utazásaik során világszerte több száz reptéri váróba léphetnek be, évente 3 alkalommal díjmentesen, bármely repülőtársasággal utazik, bármilyen jeggyel rendelkezik. Kiemelt fedezeti összegű utazási-, baleset-, betegség- és poggyászbiztosítást tartalmaz. A Mastercard World Elite kártyák balesetbiztosítása még az aktív sporttevékenységekre is kiterjed (például vadvízi kajak-kenu, rafting, vitorlázás, jetski, vízisí), és fedezi a külföldi egészségügyi ellátások költségét is. Mastercard Platina betéti bankkártya és hitelkártya: Magas presztízsű és exkluzív megjelenésű bankkártya. Az Egyérintéses funkció, regisztrálható az Apple Wallet alkalmazásban, exkluzív megjelenésű. A LoungeKey szolgáltatással ügyfeleik utazásaik során világszerte több száz reptéri váróba léphetnek be, díjfizetés ellenében, bármely repülőtársasággal utazik, bármilyen jeggyel rendelkezik. Kiemelt fedezeti összegű utazási-, baleset-, betegség- és poggyászbiztosítást tartalmaz. A Platina kártyák balesetbiztosítása az aktív sporttevékenységekre is kiterjed (például vadvízi kajak-kenu, rafting, vitorlázás, jetski, vízisí), és fedezi a külföldi egészségügyi ellátások költségét is. VISA Gold betéti bankkártya: az amerikai kontinens rajongóinak. Utazási-, baleset-, betegség- és poggyászbiztosítással gondoskodnak az ügyfelek biztonságáról. Mastercard Standard betéti bankkártya: mindennapi igényekre tervezett, modern megjelenésű betéti bankkártya. Egyérintéses funkció, regisztrálható az Apple Wallet alkalmazásban, exkluzív megjelenésű.
• Egyéb extra/kényelmi szolgáltatások: Exkluzív társasági rendezvények, szórakoztató programokkal, autentikus szakmai tájékoztató rendezvények. A Friedrich Wilhelm Raiffeisen által szponzorált kulturális-, szabadidős- és sportrendezvények révén értékes új kapcsolatok kiépítésének lehetőségét és különleges élményeket biztosít az ügyfeleknek. A kikapcsolódás mellett fontos, hogy a pénzügyeket érintő és kiemelkedő érdeklődésre számot tartó kérdésekben időről időre személyesen is tájékoztassák ügyfeleiket rendezvényeinken, ahol lehetőséget biztosítanak a tapasztalt elemzőikkel és tőkepiaci szakértőikkel való találkozására, eszmecserére. Széfszolgáltatás: A legmegfelelőbb választás ügyfeleik részére abban az esetben, ha szeretnék exkluzív környezetben, kiemelt biztonságban tartani értéktárgyaikat.

Portfolio Future of Finance 2022

A vagyonkezelés jövőjéről és a befektetési lehetőségek széles köréről is szó lesz a Portfolio október 18-ai Future of Finance konferenciáján. Ne maradj le róla, gyere el te is az év legnagyobb pénzügyi eseményére! Részletek:

Információ és jelentkezés

Címlapkép: Shutterstock